Was benötigt man, um eigenständig in Real Estate Private Debt zu investieren?
Marktzugang
Dies umfasst ein Netzwerk von Projektentwicklern und Vermittlern, die über eigene Projekte verfügen oder Zugang zu geeigneten Transaktionen bieten. Ohne diese Verbindungen ist es schwierig, qualitativ hochwertige und rentable Investitionsmöglichkeiten zu identifizieren.
Immobilienexpertise
Investoren benötigen fundierte Kenntnisse im Immobilienmarkt und der Kreditstrukturierung. Dazu gehört auch die Bewertung von Sicherheiten, das Verständnis von Risikofaktoren bezüglich Projekt, Standort und Markt sowie die gründliche Prüfung des Kreditnehmers und Projekts.
Hohes Investitionsvolumen
Für Real Estate Private Debt Investitionen existieren oftmals finanzielle Eintrittshürden, da viele Projekte ein hohes Mindestfinanzierungsvolumen voraussetzen. Für den Aufbau eines diversifizierten Portfolios ist ein erhebliches Volumen notwendig.
Zeit
Investitionen in Real Estate Private Debt sind zeitintensiv. Investoren müssen eine Vielzahl potenzieller Projekte prüfen und sichtigen, Verträge verhandeln und laufend überwachen. Dieser Aufwand erfordert erhebliche persönliche Ressourcen und Engagement.
Tiefe Marktkenntnis & Kommunikation auf Augenhöhe
Die Lien Group AG zeichnet sich durch ihre tiefe Verwurzelung in der Immobilienwirtschaft aus.
Projektentwickler haben einen Partner auf Augenhöhe, der sowohl die Finanzierungsseite als auch das Immobiliengeschäft versteht.
Dies wird von unseren Kunden sehr geschätzt und legt den Grundstein für langfristigen Erfolg.
Korrekte Bewertung
Elementar für sichere und erfolgreiche Deals ist die konservative Bewertung der Sicherheiten. Unsere Investments zeichnen sich durch die sorgfältige Selektion geeigneter Projekte von Kreditnehmern mit hoher Bonität und soliden Track Record aus.
Wir analysieren den Markt und Standort gründlich und antizipieren potenzielle Veränderungen. Zusätzlich validieren externe Bewertungsexperten unsere Berechnungen.
Mehrfache Absicherung
Unsere Finanzierungen sind mehrfach abgesichert. In erster Linie dienen Schuldbriefe auf Schweizer Liegenschaften als Sicherheit.
Oft besichern wir die Darlehen zusätzlich mit Solidar- und Privatbürgschaften sowie der Verpfändung von weiteren Vermögenswerten (Aktien etc.).
Letztlich bilden häufig stille Reserven resultierend aus dem Niederstwertprinzip und der kalkulatorische Projektgewinn einen finalen Sicherheitspuffer.
Projektentwicklungskompetenz
Für den Fall, dass ein Projekt unvorhersehbar in Schieflage geraten sollte, können wir durch unsere Inhouse-Projektentwicklungskompetenz das Projekt in Eigenregie zu Ende bringen oder durch Verkauf an einen Projektentwickler in unserem Netzwerk den Rückerhalt des Kapitals absichern.
Abhängig von der Dealstruktur kann ein Defaults des Kreditnehmers sich sogar positiv auf die Rendite des Geldgebers auswirken.
Zugang zu den besten Opportunitäten
Die hohe Nachfrage nach alternativen Finanzierungsformen stösst auf ein geringes Angebot im Segment der nachrangigen Darlehen.
Dies ermöglicht hohe Zinsmargen und ein gezieltes «Cherry Picking».
Durch unser Brokerage-Geschäft haben wir Zugang zu den attraktivsten Deals am Markt.
Schnelligkeit
Durch unsere schlanke Struktur, kurze Entscheidungswege und enge Beziehungen zu Entwicklern können wir Finanzierungen schneller abwickeln als die Konkurrenz.
Dies ist ein hoher ökonomischer Wert für Entwickler, der dementsprechend höher vergütet wird.
Agile Finanzierungsmöglichkeiten
Da wir weniger regulatorischen Einschränkungen unterliegen als Banken, können wir opportunistisch agieren und sind nicht an starre geschäftspolitische Vorgaben gebunden.
So stellen wir auch sicher, dass uns
keine Marktopportunitäten entgehen.
Breites Produktangebot
Sowohl für Direktinvestitionen in spezifische Projekte als auch Portfolio-Deals und Co-Investments bieten wir die passende Struktur.
Um ein diversifiziertes Portfolio mit adäquater Risikostreuung aufzubauen, ist oft ein grösseres Vermögen erforderlich. Daher öffnen wir auch qualifizierten Investoren kleinerer und mittlerer Grösse den Private Debt Markt.
Grundstück
Verpfändung
von Aktienanteilen
Solidar- und
Privatbürgschaften
Entwicklungsgesellschaft
haftet mit Vermögen
